【株初心者】株主優待株への投資は儲かる？過去5年分の収益公開！

こんにちは！株主優待大好き、とくさんです。

2015年11月から、株主優待株を中心に、コツコツ投資してきました。

今回は2016年〜2020年の過去5年間分の投資実績を振り返ってみました。

この記事は

上記についてまとめました。

「こういうやり方だと、こういう結果になるんだな〜」ということが分かるかと思います。

皆さんの参考になれば幸いです。

株主優待銘柄中心で利益は出るのか？

株主優待銘柄中心でも、ちゃんと利益は出ます！

ただし、他の投資方法の方が大きい利益が出た可能性はあります。

とくさんは2015年11月に楽天証券の口座開設をしました。

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そこから年間100〜150万円ずつ（月10万＋ボーナス）といった感じで投資を続けてきました。

2020年で入金額の総額は約700万円、譲渡益＋配当金＋株主優待の金額の総額は約170万円。

含み損が常に100万円ほどありますから、実際の利益は70万円くらいでしょうか。

↑利確はしても損切りができないので塩漬け株が多いのです…。

この成績がいいのか悪いのか判断に迷いますが…。たぶん下手の部類です。

ちなみに自動で投資信託を積み立てているだけのiDeCoは含み益が＋２０％とかになっています。

株主優待銘柄の投資では、実際の利益は＋１０％程度なので、オールカントリーなどの投資信託を積み立てた方が結果的に利益は出たと思われます。

ただ銀行に預けておいたら利息0.１％＝年間7000円だったので、それよりはマシなのでよしとしたいと思います。

今後も勉強していきます！

投資額に対しての利益はどれくらい？

投資額に対しての利益は、年によってばらつきがありますが、投資額の５〜１０％でした。

各年の運用金額と利益確定分・株主優待分の推移です。

利益確定金額は譲渡益＋配当金です。

こちらは各年の利益の内訳のグラフです。

詳細データは以下の通りです。

利確金額はその年毎にバラバラですが、株主優待の金額は増加傾向です！

年々保有する株が増えているので、株主優待も増えているというわけです。

逆に、保有株が増えても譲渡益が増えるとは限らないということですね。

利確金額には約２０％の税金がかかります（特定口座の場合）が、株主優待はそのまま非課税でゲットできるのがいいところです。

また、株主優待をもらうと生活費が下がるので、投資に回せる資金が増えるというメリットもあります！

（ただし株主優待も額面通りの価値とは限らなかったり、期限切れさせたりするのが悩ましいところです）

どういう基準で投資していたのか？

とくさんの投資してきた方法を紹介します。

配当と株主優待を足して４％以上の利回りというのを基準に株を買っていました。

利回りが４％あれば、複利効果で25年ほどで回収できるという話を聞いたからです。

※絶対ではありません！

初めの頃は資金が少ないのもあって、5万円以下の株を買っていました。

• 9831　ヤマダ電機
• 8165　千趣会
• 2499　日本和装

こんな感じでした。

一点集中はリスクが高そうと感じていたので、株価の低いものを多数保有する作戦でした。

しかし株価が低くて利回りの良いものは、基本「株価が下がって利回りが良くなっているだけ」のことが多かったので、購入後もずっと下がり続ける場合が多かったです。

運よくアベノミクス（懐かしい！）のおかげもあって、下がった株も2年くらいしたら買値を超えて売却できたりしていました。

最近は投資の資金も増えたので、10〜15万円の株価が安定している株を買うようにしています。

ヤーマンみたいに上げ下げのきつい銘柄は精神的にも辛いです！

参考：日経平均の推移

ちなみに、日経平均は2015年末から見ると、ずっと右肩上がりです。

とくさんの利益は、この相場のおかげといっても過言ではないです。

やはり株式投資は退場しないことこそが一番なのかもしれません。

とはいえ、株価、ちょっと上がりすぎですよね…。

いつ暴落が来てもおかしくないな〜と戦々恐々としています。

まとめ

2016年〜2020年の過去5年間分の投資実績を振り返ってみました〜！

という結果でした〜！

おそらく、投資信託（オールカントリー）積み立てよりはパフォーマンスは低いと思われますが、

株主優待をもらうことで投資した実感も出るし、何より楽しいのでよしとします！

2021年には、

• クロス取引
• 外国株式

も開始したので、集計は複雑になりそうです。

また後日、まとめて記事にしたいと思います！

以上です〜！

読んでくださってありがとうございました〜！